根據審查時(shí)點(diǎn)可獲取的信息、數據、單據進(jìn)行分析、判斷和評估，

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網(wǎng)比對提單關(guān)鍵信息如裝運日、船名、航次等；通過(guò)第三方網(wǎng)站查詢(xún)航運軌跡；與船運公司核實(shí)提單承載內容如貨品名稱(chēng)、托運人、通知方等。

在保稅區交易模式下，倉單是重點(diǎn)審核的單據。除了關(guān)注倉儲機構的資信，通過(guò)郵件等方式向倉儲機構確認物權單據的真實(shí)性外，境內倉單如有與之對應的進(jìn)出境備案清單，將大大增加其證實(shí)貿易背景真實(shí)性的效力，背書(shū)流轉的程序和要求與提單基本一致。而境外倉單，因缺少第三方單據佐證，證實(shí)貿易背景真實(shí)性的作用有限。

三、轉口貿易的審查管理

業(yè)務(wù)發(fā)展，制度先行。規章制度的不斷完善和操作流程的梳理規范是保障業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎和前提。

2011年至今，國內外匯形勢已經(jīng)歷數次巨大變化，相應地，轉口貿易等高風(fēng)險業(yè)務(wù)的管理規定也隨之進(jìn)行了多次調整。為更好地執行外匯政策，銀行應對高風(fēng)險業(yè)務(wù)制定專(zhuān)項管理辦法和參考手冊，明確崗位分工、受理條件和辦理流程，逐一梳理業(yè)務(wù)所涉及的政策要求、潛在風(fēng)險和審查防范措施。密切關(guān)注業(yè)務(wù)形態(tài)變化和監管政策變化，及時(shí)進(jìn)行內控制度的更新與完善。

在外匯監管力度加大的今天，展業(yè)三原則已成為監管機構對銀行業(yè)務(wù)審查是否到位的評判標準。其中的“盡職審查”原則更是要求銀行從“表面審核”向“實(shí)質(zhì)審核”轉變。無(wú)論是對轉口貿易還是其他業(yè)務(wù)，交易背景和貿易背景的真實(shí)性審核，都是展業(yè)三原則在單項業(yè)務(wù)審查中的具體體現。其應是一種動(dòng)態(tài)的、持續性的盡職審查，覆蓋從受理、調查、審批、放款、貸后的業(yè)務(wù)全流程，缺一不可。由一線(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)、政策管理、單證審查、信貸審批和貸后管理人員組成審查鏈，明確職責，相互配合，形成審查的閉環(huán)管理機制。在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，每個(gè)環(huán)節的受理人員不僅應從各自專(zhuān)業(yè)角度出發(fā)，根據審查時(shí)點(diǎn)可獲取的信息、數據、單據進(jìn)行分析、判斷和評估，須做好審核的及時(shí)傳遞與妥善保存，*終共同得出合理

在政策風(fēng)險大于信用風(fēng)險的業(yè)務(wù)發(fā)展背景下，加強與監管機構的溝通，及時(shí)爭取針對性的指導和有效信息，也是確保業(yè)務(wù)受理合法合規的重要一環(huán)。

綜上，轉口貿易項下交易背景和貿易背景的真實(shí)性審查不應是單一崗位的單項職責，也無(wú)法憑借一人之力就可做到“盡職審查”。它不但需要合理的制度規定，更需要業(yè)務(wù)受理流程中，所有崗位對制度的切實(shí)執行和相互配合，才能形成合力，鑄成防范風(fēng)險的鐵壁銅墻。

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有些轉口貿易，表面是一種貿易方式，實(shí)質(zhì)往往是一種金融運作?；蛘哒f(shuō)，轉口貿易有時(shí)是穿著(zhù)貿易外衣的金融運作模式。實(shí)體經(jīng)濟里也有轉口貿易，在有些地區，轉口貿易更占據著(zhù)貿易的主導地位。轉口貿易有其復雜性。

轉口貿易的起源

再出口貿易方式在轉口貿易發(fā)展的初期較多發(fā)生。人們由于經(jīng)驗、通訊設備等的缺少，轉口貿易就通過(guò)兩交貨物的進(jìn)出口來(lái)完成。

轉口貿易的發(fā)生，主要是有些國家（或地區）由于地理的、歷史的、政治的或經(jīng)濟的因素，其所處的位置適合于作為貨物的銷(xiāo)售中心

轉口貿易又叫中轉貿易（intermediary trade），是指國際貿易中進(jìn)出口貨品的生意，不是在生產(chǎn)國與消費國之間直接進(jìn)行，而是通過(guò)第三國轉運進(jìn)行的買(mǎi)賣(mài)。這種貿易對中轉國來(lái)說(shuō)即是轉口貿易。貿易的貨品能夠由出口國運往第三國，在第三國不通過(guò)加工（轉換包裝、分類(lèi)、選擇、收拾等不作為加工論）再銷(xiāo)往消費國；也能夠不通過(guò)第三國而直接由生產(chǎn)國運往消費國，但生產(chǎn)國與消費國之間并不發(fā)生貿易聯(lián)系，而是由中轉國分別同生產(chǎn)國和消費國發(fā)生貿易。由于中國是世界上遭遇反傾銷(xiāo)多的國家，這種貿易形式，也幾乎變成躲避貿易制裁的專(zhuān)用方式之一。

轉口貿易的主要特征有：

（1）兩頭在外，即境內企業(yè)僅作為中間商的身份，賣(mài)方和買(mǎi)方都在境外；

（2）貨物流和資金流不匹配，即付款和貨物所有權實(shí)現跨境轉移，但貨物本身并不一定進(jìn)入或離開(kāi)中國，沒(méi)有報關(guān)單或進(jìn)境備案清單等官方資料證明；

（3）資金流一收一支：資金回流后可循環(huán)交易。

一般流程：

傳統轉口貿易的流程簡(jiǎn)述：中國的A公司向境外的B公司購買(mǎi)貨物；A公司向B公司付款，并從B公司取得貨物所有權。A公司將貨物出售給境外的C公司，并獲得其付款。其中涉及的A、B、C三家實(shí)體通?；ハ嗒毩?。在傳統的轉口貿易中，中國A公司的盈利主要來(lái)自于低買(mǎi)高賣(mài)，即向C公司出售和向B公司購買(mǎi)的差價(jià)獲取利潤。

一個(gè)做轉口的九零后

不是所有的產(chǎn)品都需要做第三國轉口貿易，也不是產(chǎn)品一遇到反傾銷(xiāo)就一定需要用轉口運輸來(lái)為國外進(jìn)口商避**稅。出口產(chǎn)品是否需要做轉口貿易運輸，一般綜合考慮的因素有：是否需要配額、貨值、反傾銷(xiāo)稅率、產(chǎn)品類(lèi)別及轉口運輸增加的成本等。 一般情況下，對于哪類(lèi)產(chǎn)品需要去做轉口貿易，轉口運輸，須考慮以下六種情況： 1.出口需要配額且配額價(jià)格比較高的產(chǎn)品，如服裝出口需要配額的年代，用第三國中轉方式，配套第三國原產(chǎn)地證及相關(guān)出口全套文件，可節省的費用比較可觀(guān)?，F在的日用陶瓷出口土耳其也需要